فحص AML وPEP،
عالمياً، باستدعاء واحد.
نفحص الأفراد والشركات في قوائم العقوبات العالمية وقواعد بيانات PEP وقوائم المراقبة والأخبار السلبية، في كل ولاية قضائية. يعمل الفحص وحده أو داخل مسارات اعرف عميلك (KYC) واعرف شركتك (KYB)، مع مراقبة مستمرة. السعر €0.50 لكل فحص.
لماذا يهم الأمر
الفحص التزام قانوني، وليس خياراً.
توجيهات AML تسري عليكم
على البنوك وشركات التقنية المالية ومزودي العملات المشفرة ومكاتب المحاماة والموثّقين وجهات ملزَمة أخرى كثيرة أن تفحص عملاءها. يفرض ذلك AMLD4/5/6 والقوانين الوطنية المتوائمة مع مجموعة العمل المالي (FATF). الفحص واجب قبل بدء العلاقة وطوال مدتها.
القوائم تتغير يومياً
تتغير أنظمة العقوبات باستمرار. قد يظهر غداً على قائمة أوروبية أو أممية أو قائمة OFAC عميل كان سجله نظيفاً عند فتح الحساب. لذلك لا يكفي فحص واحد.
الإنذارات الكاذبة تكلّف ساعات
المطابقة البسيطة للأسماء تغرق فرق الامتثال بإنذارات كاذبة. نطابق الأسماء مع مراعاة اختلاف طرق كتابتها، فتبقى قائمة المراجعة قصيرة ولا يفوتنا تطابق حقيقي.
كيف يعمل
أربع خطوات من الاسم إلى ملف مُخلًى.
1. حددوا الشخص أو الكيان
يعتمد الفحص على الهوية المُتحقَّق منها في KYC أو KYB. ويقبل كذلك بيانات مباشرة: الاسم وتاريخ الميلاد والجنسية أو بيانات الشركة. كلما زادت البيانات، دقّت المطابقة.
2. افحصوا كل القوائم
استدعاء واحد يغطي قوائم العقوبات العالمية (الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وOFAC وUK HMT وغيرها)، وقواعد بيانات PEP بكل مستوياتها، وقوائم مراقبة الجهات الرقابية، والأخبار السلبية.
3. راجعوا المطابقات المُقيَّمة
نمنح كل مطابقة محتملة درجة ونشرح سببها: أي قائمة، وأي صيغة للاسم، وما الدليل. أما الحالات الواضحة فتُحسم آلياً وفق سياستكم.
4. راقبوا باستمرار
فعّلوا المراقبة المستمرة، فتعيد WeVerify فحص عملائكم كلما تغيرت القوائم. ولا يصلكم تنبيه إلا عند ظهور جديد.
الخصائص
تغطية بلا ضجيج.
تغطية عالمية للقوائم
مصادر للعقوبات وقوائم PEP وقوائم المراقبة تغطي كل ولاية قضائية وتُحدَّث باستمرار: الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وقائمة OFAC SDN والقائمة الموحدة وUK HMT والقوائم الوطنية.
مستويات PEP من 1 إلى 4
نصنّف الأشخاص المعرَّضين سياسياً حسب المنصب ودرجته، ونشمل أفراد الأسرة والمقربين، وفق تعريفات FATF.
مطابقة تراعي اختلاف كتابة الأسماء
نطابق الأسماء تقريبياً عبر الأبجديات: اللاتينية والسيريلية والعربية وغيرها. ويقلّل نظام الدرجات الإنذارات الكاذبة دون أن يفوّت تطابقاً حقيقياً.
تقارير جاهزة للتدقيق
ينتج كل فحص تقريراً مختوماً بختم زمني. يبيّن التقرير القوائم المفحوصة والمطابقات وكيف حُسمت، وهو جاهز لجهتكم الرقابية.
الامتثال
مبني للجهات الملزَمة.
متوائم مع AMLD4/5/6
يلبي الفحص وحفظ السجلات واجبات العناية الواجبة تجاه العملاء والمراقبة المستمرة في توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال.
توصيات FATF
نتبع توصيات FATF في تعريف الأشخاص المعرَّضين سياسياً والنهج القائم على المخاطر ومدة حفظ السجلات. وتطبَّق هذه التوصيات في أكثر من 200 ولاية قضائية.
أقوى مع KYC وKYB
اربطوا الفحص بهوية مُتحقَّق منها من وثيقة رسمية. تنتج عن ذلك سلسلة أدلة أقوى بكثير من فحص الاسم وحده.
الفئة المتقدمة
هل تحتاجون عناية واجبة تقودها القواعد؟
ينفّذ WeVerify Advanced AML مسار العناية الواجبة كاملاً: الهوية والشركة وصلاحية التوقيع وTIN والفحص ومحرك قواعد قابل للتهيئة. ويضيف بيانات PEP وعقوبات موسّعة عبر LSEG وMoody’s، مع خيار استخدام ترخيصكم الخاص. السعر بعرض سعر.
€0.50 لكل فحص.
الدفع حسب الاستخدام، وخصومات تلقائية على الحجم، بلا تراخيص لكل مستخدم وبلا حد أدنى. ويبدأ كل حساب جديد برصيد مجاني قدره €100.
الأسئلة الشائعة
فحص AML وPEP: أسئلة متكررة.
افحص مرة واحدة. وراقب دائماً.
فحص العقوبات وPEP والأخبار السلبية، مرتبط بهوية مُتحقَّق منها، في API واحد.