What is rule-driven advanced AML?

It is customer due diligence run as a configurable, evidenced workflow. Verified identity, verified company, confirmed signing authority, validated TIN and sanctions and PEP screening all feed a rules engine. The engine applies your risk policy, escalates to enhanced due diligence when it has to, and documents every decision for the regulator.

What does BYOL with LSEG and Moody's mean?

Bring your own licence: if your institution already licenses LSEG (World-Check) or Moody's screening data, WeVerify orchestrates those datasets inside the due-diligence flow under your existing agreement. If not, access can be arranged through WeVerify as part of your quote.

How is this different from the standard AML & PEP screening product?

Standard screening (€0.50) answers one question: does this name appear on public sanctions lists and baseline PEP data? Advanced AML runs the full due-diligence flow. It adds a rules engine, enhanced data sources via LSEG and Moody’s, risk scoring, escalation and ongoing monitoring. Pricing is per quote, because we configure it to your policy.

Is every step evidenced for audits?

Yes. Each of the six steps produces sealed evidence: identity proof, registry extracts, authority confirmation, TIN validation record, screening reports and the rule evaluations behind every decision. All of it combines into one tamper-evident package per customer.

مكافحة غسل الأموال (AML) المتقدمة · العناية الواجبة تجاه العملاء · تقودها القواعد

AML متقدم تقوده القواعد،
من الهوية إلى العناية الواجبة المعززة.

Name: WeVerify Rule-Driven Advanced AML (Customer Due Diligence)
Brand: WeVerify
Availability: InStock

مسار واحد ينقل العميل من أول اتصال إلى قرار عناية واجبة موثق بالكامل: الهوية والشركة وصلاحية التوقيع والرقم الضريبي (TIN) والعقوبات والأشخاص المعرَّضون سياسياً (PEP). يحكم المسار محرك قواعد قابل للتهيئة. والفحص المعزز يجري عبر LSEG وMoody's، مع إمكانية استخدام ترخيصك الخاص (BYOL). السعر بعرض سعر.

سجّل واحصل على €100 رصيد مجاني

لماذا يهم

العناية الواجبة قرار، لا عملية بحث.

الفحوص المجزأة لا تصمد في التدقيق

الهوية في أداة، وبيانات الشركة في أداة ثانية، والفحص في ثالثة. الجهات الرقابية ترى الفجوات بينها. المسار الواحد الموثق يغلق هذه الفجوات.

النهج القائم على المخاطر يعني قواعد

تطلب توجيهات AMLD وتوصيات FATF نهجاً قائماً على المخاطر: لكل فئة عملاء عمق مختلف. وهذا يحتاج إلى محرك يطبق سياستك بالطريقة نفسها في كل حالة، لا إلى اجتهاد فردي من المحللين.

ترخيص بياناتك يجب أن ينتقل معك

كثير من المؤسسات تملك ترخيص بيانات الفحص من LSEG (World-Check) أو Moody's. ومع BYOL تدمج WeVerify ترخيصك القائم في المسار، بدل أن تبيعك البيانات مرة ثانية.

كيف يعمل

ست خطوات إلى قرار موثق.

1. التحقق من الشخص

نقرأ شريحة الجواز أو الهوية عبر NFC، ونضيف كشف حيوية معتمداً بالقياسات الحيوية (بيومتري). بذلك تثبت هوية الشخص بمستوى إثبات حكومي.

2. التحقق من الشركة

استعلام فوري من السجلات العامة يؤكد أن الشركة قائمة ونشطة ومسجلة بشكل صحيح، مع تحديد المستفيدين الحقيقيين (UBO).

3. تأكيد صلاحية التوقيع

تتحقق WeVerify من أن الشخص مخول فعلاً بالتصرف نيابة عن الشركة: التفويض والمنصب والقيد في السجل.

4. فحص الرقم الضريبي

نفحص أرقام التعريف الضريبي للأفراد وللشركات: الصيغة ورقم التحقق، والمطابقة الفورية مع السجل حيث تتوفر.

5. فحص العقوبات وقوائم PEP

نفحص الهوية المتحقق منها مقابل سجلات العقوبات العامة المعروفة، مع فحص PEP أساسي. وتراعي المطابقة اختلاف كتابة الأسماء بالحروف اللاتينية.

6. تطبيق القواعد المتقدمة

تعمل سياسة العناية الواجبة لديك في صورة قواعد قابلة للتهيئة: درجات المخاطر، وفحص معزز لقوائم PEP والعقوبات عبر LSEG وMoody's، ومسارات التصعيد، والمراقبة المستمرة. ويُوثق كل قرار.

القدرات

محرك، لا خانة اختيار.

محرك قواعد قابل للتهيئة

اكتب سياسة المخاطر لديك في صورة قواعد: حدود بحسب نوع العميل والولاية القضائية والمنتج، وإجازة تلقائية للمخاطر المنخفضة، وتصعيد إلى العناية الواجبة المعززة عند تحقق القاعدة.

LSEG وMoody's بترخيصك الخاص

بيانات معززة لقوائم PEP والعقوبات عبر LSEG وMoody's. أحضر ترخيصك الخاص وتشغّله WeVerify داخل المسار، أو احصل على الوصول من خلالنا بعرض سعر.

عناية واجبة معززة مدمجة

حين تطلب القواعد ذلك: مستويات أعمق لفحص PEP، والأقارب والمقربون، والأخبار السلبية ومصادر الإنفاذ. كل ذلك موثق في سلسلة الأدلة نفسها.

مراقبة مستمرة وتدقيق

نعيد فحص العملاء كلما تغيرت القوائم والسجلات. ويدخل كل تقييم لقاعدة وكل تطابق وكل قرار محلل في مسار تدقيق مختوم وجاهز للجهة الرقابية.

الامتثال

مصمم للنهج القائم على المخاطر.

متوافق مع AMLD4/5/6

يغطي المسار واجبات العناية الواجبة تجاه العملاء والعناية الواجبة المعززة والمراقبة المستمرة في توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال.

نهج FATF القائم على المخاطر

تترجم القواعد نهجاً موثقاً ومتسقاً قائماً على المخاطر: قِس، ثم قرر، ثم وثّق. وهذا ما تطلبه توصيات FATF.

سلسلة أدلة واحدة

نختم الهوية والشركة والصلاحية والرقم الضريبي والفحص وقرارات القواعد في حزمة أدلة واحدة لكل عميل، يظهر فيها أي عبث.

السعر بعرض سعر.

نفصّل AML المتقدم على أحجامك وتعقيد قواعدك وتراخيص بياناتك، بما في ذلك ترتيبات BYOL لتراخيص LSEG أو Moody's القائمة. تحدث إلينا لنعد لك عرضاً.

الأسئلة الشائعة

AML المتقدم والعناية الواجبة (CDD): أسئلة متكررة.

ما المقصود بـ AML متقدم تقوده القواعد؟+

هو تنفيذ العناية الواجبة تجاه العملاء في سير عمل موثق وقابل للتهيئة. تدخل إليه هوية متحقق منها، وشركة متحقق منها، وصلاحية توقيع مؤكدة، ورقم ضريبي مفحوص، ونتائج فحص العقوبات وقوائم PEP. ثم يطبق محرك القواعد سياسة المخاطر لديك، ويصعّد إلى العناية الواجبة المعززة عند الحاجة، ويوثق كل قرار للجهة الرقابية.

ماذا يعني BYOL مع LSEG وMoody's؟+

أحضر ترخيصك الخاص. إذا كانت مؤسستك تملك ترخيص بيانات الفحص من LSEG (World-Check) أو Moody's، تشغّل WeVerify هذه البيانات داخل مسار العناية الواجبة بموجب اتفاقك القائم. وإن لم تكن تملكه، يمكن ترتيب الوصول عبر WeVerify ضمن عرض السعر.

بماذا يختلف هذا عن منتج فحص AML وPEP القياسي؟+

يجيب الفحص القياسي (€0.50) عن سؤال واحد: هل يظهر هذا الاسم في قوائم العقوبات العامة وبيانات PEP الأساسية؟ أما AML المتقدم فينفذ مسار العناية الواجبة كاملاً بمحرك قواعد ومصادر بيانات معززة عبر LSEG وMoody's، مع درجات المخاطر والتصعيد والمراقبة المستمرة. وسعره بعرض سعر لأنه يُهيأ على سياستك.

هل تُوثق كل خطوة لأغراض التدقيق؟+

نعم. تنتج كل خطوة من الخطوات الست دليلاً مختوماً: إثبات الهوية، ومستخرجات السجل، وتأكيد الصلاحية، وسجل فحص الرقم الضريبي، وتقارير الفحص، وتقييمات القواعد وراء كل قرار. وتُجمع في حزمة واحدة لكل عميل، يظهر فيها أي عبث.

عناية واجبة بمسار تدقيق مبني من الأساس.

من الهوية إلى الفحص المعزز في مسار واحد محكوم. مفصّل على سياستك.