تضغط الأسابيع المحيطة بالجمعة السوداء تجارة ربع سنة كامل في أيام قليلة، ومعها احتيال ربع سنة كامل. تظهر متاجر مزيفة في أكتوبر، وتجمع التقييمات من مبيعات صغيرة نزيهة، ثم تختفي في ديسمبر مع أموال طلبات العطلات. وتغسل مخططات الاحتيال الثلاثي البطاقات المسروقة عبر عمليات توصيل حقيقية. وتتحول أنظمة دفع المستحقات في الأسواق الإلكترونية إلى شبكات لتمرير الأموال. كل فريق لمكافحة الاحتيال يعرف هذا الموسم، لكن عدداً أقل منها مستعد له من الناحية الهيكلية.
دورة حياة البائع المزيف
احتيال الأسواق الإلكترونية هو فشل في ضم العملاء تظهر نتائجه بعد أشهر. البائع الذي يختفي في ديسمبر كان مزيفاً منذ سبتمبر، عندما مرت هوية مسروقة أو اصطناعية بسهولة من فحص يعتمد على صورة الوثيقة. وعندما ترتفع عمليات استرداد المدفوعات والشكاوى، تكون حسابات المستحقات فارغة، وتتحمل المنصة الخسارة والعناوين السلبية.
تحقق من البائعين وكأنهم مهمون
نقطة الوقاية هي اليوم الأول للبائع. تتحقق WeVerify من الشخص (شريحة NFC وكشف الحيوية)، ومن الشركة (السجل التجاري المباشر وUBO)، ومن مشروعية استلام المستحقات (الفحص مقابل قوائم العقوبات وPEP)، ومن الرقم الضريبي للمنصات الخاضعة لـ DAC7، في مسار واحد مع أدلة مختومة. وتوثق ورقتنا البيضاء عن احتيال التجار هذه الأنماط. والمنصات التي اعتمدت التحقق في الخريف هي التي تستمتع بشهر ديسمبر.
ورقة بيضاء عن احتيال التجار · التحقق من الشركات · اطلب عرضاً توضيحياً